Kvalita a investiční potenciál
v městských i venkovských domovech
Projekt Kyje
Luxusní rodinné domy v Praze 9, nabízející prvotřídní
vybavení a moderní vybavení, poskytují klidné bydlení
uprostřed zeleně s pohodlným přístupem k městským
službám a ekreačním možnostem
Naše použít moji road map: cesta nabízí různorodé
investiční projekty pro maximální výnosy a růst
Brzy přichází
Launch platformy
Brzy přichází
První verze platformy zahajuje beta test
4Q 2023
Tvorba marketingové kampaně
3Q 2023
Kontrola smart kontraktů: provedení auditu kontraktu s cílem zajistit bezpečnost,
spolehlivost a soulad se standardy a předpisy
2Q 2023
Dokončení strategických dokumentů (Whitepaper, Investor Pitch Desk)
4Q 2022
Vytvoření inteligentních tokenů: Smart token kontrakt s využitím standardů, jako je BEP20
2Q 2022
KYC/ SAFT pro investory a KOL: Provedení procesu Know Your Customer a vytvoření
Simple Agreement for Future Tokens (SAFT) s cílem přilákat investory a opinion leadery
1Q 2022
Vypracování projektové dokumentace: Vytvoření technických a dalších dokumentů
popisujících projekt, jeho architekturu, funkce, poslání, problémy řešené projektem a jeho
strategii
1Q 2022
Vytvořena pracovní skupina technologického řešení, první návrhy konkrétních prvků
platformy³
³viz. klíčové složky systému
Q1 2022
Vytvoření legální struktury (Právnická osoba v souladu s právními předpisy jurisdikce)
3Q 2021
Vytvoření fundamentu projektu Advanced R&D, stanovení klíčových vlastností²
²viz. vlastnosti projektu, vize a mise
2Q 2021
Průzkum trhu s nemovitým majetkem, jeho výhody, nevýhody a specifika, sekundární
možnosti investic do nemovitého majetku¹
¹ viz. kapitola Nemovitý majetek
Zpět
Další
Jak to funguje?
Advanced R&D Vám nabízí participaci na nemovitostních investicích. Naše klienty vnímáme
jako business partnery se kterými chceme společnými silami vybudovat výnosné portfolio
výnosových nemovitostí. Pojďme se podívat jak celý proces probíhá!
Založení speciální společnosti (SPV)
Každý konkrétní nemovitý majetek bude vložen do tzv. SPV společnosti. Ta má jediný účel:
nákup, prodej a správa příslušné nemovitosti, do které se jednotliví investoři (partneři) na
webových stránkách Advanced R&D a.s. rozhodnou dle své volby investovat. Advanced
R&D je mateřskou společností všech SPV, což přináší benefity v rámci daňové optimalizace
apod.
Vyhledání nemovitosti
Jedním z nejzásadnějších kritérií pro výběr výnosových nemovitostí je výnosové procento.
To určuje kolik procent z kupní ceny získáte ročně zpět ve formě nájmu nebo jiných výnosů.
Nicméně existují i jiné vlastnosti které považujeme za důležité. Jednou z nich je například
lokalita, která výrazně určuje nárůst ceny nemovitosti v čase.
Uzavření kupní smlouvy mezi SPV a prodávajícím dané nemovitosti
Zveřejnění nabídky na platformě
Každá smlouva o partnerství uzavřená mezi SPV a partnerem je pak představována tzv.
fragmentem, který je následně dán do dispozice partnerovi v rámci jeho uživatelského
účtu. Investor (partner) pak vlastní určitý počet fragmentů.
SPV musí předem vymezit, jaká hodnota vkladu (základní investovaná částka)
bude odpovídat jednomu fragmentu – např. 10.000,- Kč. Jeden fragment pak
odpovídá jedné uzavřené smlouvě o partnerství.
o Např. Pokud se investor (partner) rozhodne investovat celkem 50.000,- Kč a
základní investovaná částka odpovídající jednomu fragmentu je 10.000,- Kč, pak
fakticky investor (partner) uzavře celkem 5 smluv o partnerství, čímž získá 5
fragmentů.
Pro představu:
- SPV si vybere příslušnou nemovitost, kterou se rozhodne koupit;
- Na počátku před uzavíráním smluvní dokumentace s investory musí SPV stanovit
(a) pevnou částku, kterou bude „vybírat“ od investorů – např. 10.000.000,- Kč,
(b) výši distribuovaného zisku, tj. zisku, který bude rozdělen mezi jednotlivé
investory, (c) základní investovanou částku, která
bude odpovídat jednomu fragmentu, např. 10.000,- Kč s tím, že maximální počet
fragmentů, např. v tomto případě 1.000, se určí jednoduše dle vzorce:
- Na základě těchto parametrů pak bude vypočítán podíl na zisku partnera. V tomto
případě na jeden fragment (a tedy 10.000, - Kč
investice) připadne 0,05% zisku po dobu trvání partnerství;
- Tyto jednotlivé parametry již nadále v průběhu kolektování prostředků od
investorů nemohou být změněny.
Partnerství
Pokud investor projeví zájem o investování do nemovitosti inzerované na webových
stránkách, dané SPV s ním uzavře smlouvu o partnerství – tato smlouva bude tomuto
investorovi automaticky vygenerována na webových stránkách při uskutečnění
„nákupu“.
SPV, které je založena na samém počátku tohoto procesu, je založeno vždy za
účelem nákupu, prodeje a další správy nemovitosti (pronájem apod.).
Investoři (partneři) se podílejí svým vkladem, který do společnosti (SPV) na základě
smlouvy o partnerství vloží, na zisku z podnikání této společnosti.
V případě, že společnost v průběhu trvání generuje zisk, například z pronájmu dané
nemovitosti, jej dle smlouvy o partnerství rozdělí mezi jednotlivé partnery.
Vyplacení podílu na zisku
Partner se vložením svého vkladu podílí na zisku společnosti.
V případě, že společnost (SPV) v průběhu trvání smlouvy o partnerství generuje zisk,
například z pronájmu dané nemovitosti, pak jej společnost dle smlouvy o partnerství
rozdělí mezi jednotlivé partnery.
Proces vyplácení zisku partnerům probíhá následovně:
Společnost musí zpracovat účetní závěrku, která následně musí být schválena
valnou hromadou společnosti;
o V případě, že z účetní závěrky vyplyne, že společnost generovala zisk, vypočte se
podíl na zisku partnera dle vzorce uvedeného ve smlouvě (Distribuovaný
zisk/Maximální počet fragmentů) * počet fragmentů = podíl na zisku;
o Př. Celkový zisk je 10.000.000,- Kč, výše distribuovaného zisku je
90 %, maximální počet fragmentů je 1.000, partner má v dispozici 5 fragmentů
Podíl na zisku = (9.000.000/1.000) * 5 = 45.000 CZK
o Podíl na zisku je následně partnerovi automaticky vyplacen.
P2P
Partneři mají možnost svůj podíl na konkrétních nemovitostech dále nabízet skrze P2P
funkcionalitu. Ta bude umožňovat nabídnout vaše fragmenty za Vaši vlastní cenu.
Mohou nastat dvě situace, kdy přichází v úvahu P2P nákup/prodej:
o Dosavadní investor chce prodat svůj podíl v SPV (zdánlivě podíl na nemovitosti)
a rozhodne se jej prodat/nabídnout k prodeji jiné osobě na webových stránkách;
o Veškeré podíly ve společnosti (SPV) již byly odkoupeny investory, proto nový
potenciální investor může na webových stránkách projevit zájem o odkup podílu
od dosavadního partnera.
Pokud nastane jedna ze situací popsaných výše (dosavadní investor chce prodat svůj
podíl osobě, která projevila zájem o odkup podílu apod.), společnost Advanced R&D a.s.
uzavře s partnerem, který chce svůj podíl prodat, smlouvu o postoupení smlouvy o
partnerství.
Ve stejný okamžik společnost Advanced R&D a.s. uzavře dohodu o postoupení smlouvy o
partnerství (té, která jí byla předtím postoupena partnerem) s osobou, která chce
příslušný podíl koupit (nový partner).
Účelem nastavení takového procesu je zajistit, že dojde skutečně ke změně osobě
investora (partnera), tzn. dojde k postoupení smlouvy o partnerství a že původní partner
dostane od nového partnera zaplaceno za postoupení této smlouvy.
Skončení investičního horizontu
Doba trvání partnerství je vázána na tzv. investiční horizont, který je vždy předem
vymezen ve smlouvě o partnerství (např. doba 7 let ode dne uzavření smlouvy).
Po uplynutí tohoto investičního horizontu by měla společnost příslušnou nemovitost
prodat a následně vyplatit partnerům příslušný podíl na zisku.
Současně po uplynutí této doby vrátí společnost (SPV) partnerovi vklad, který do
společnosti na počátku vložil.
Rizika
Každá forma investic přináší určitá rizika, včetně nákupu nemovitého majetku. Pojdme se
nyní podívat na to, jak tyto mohou ovlivňovat projekty na Advanced R&D.
- Tržní riziko
Většina našich projektů má relativně dlouhý investiční horizont (roky), doporučujeme tedy
všem zájemcům projít si relevantní zdroje zabývající se cenou nemovitého majetku (např.
EUROSTAT nebo Deloitte Property Index).
- Finanční riziko
Toto řeší uživatelé úvěrů, což se projektů Advanced R&D netýká.
- Operativní rizika
Součástí každého projektu je garanční fond vybíraný jako součást kupní ceny, Ten zajišťuje
společně s částí vybraného nájemného případné neočekávané finanční výdaje. Díky
velikosti nemovitostního portfolia budeme schopni nabídnout u většiny projektů garantovaný
nájem.
- Ztráty z podnikání SPV
SPV je založeno vždy za účelem nákupu, prodeje a další správy nemovitosti (pronájem
apod.). Proto z jeho činnosti zpravidla nevznikají jiné ztráty.
